ETF: scopriamo cosa sono e come investirci

Gli ETF (Exchange Traded Funds) sono strumenti di investimento che combinano le caratteristiche dei classici fondi d’investimento a gestione attiva e delle azioni quotate, rappresentando una scelta popolare tra investitori che cercano flessibilità e diversificazione.

Cosa sono gli ETF?

Gli ETF sono dei fondi che replicano un indice di riferimento, come ad esempio l’S&P 500 o il FTSE MIB, attraverso una gestione passiva. Vengono scambiati in Borsa durante l’orario di mercato, con prezzi che variano in base alla domanda e offerta.

Per loro natura, gli ETF non cercano di battere l’indice, ma di replicarne l’andamento. La gestione passiva permette inoltre di ridurre notevolmente i costi di gestione del fondo in quanto tutta la struttura di analisti e operatori tipica dei fondi attivi non è necessaria.

Immagina ad esempio un ETF che segua l’indice S&P 500. Se l’S&P 500 cresce del 5%, anche il valore dell’ETF aumenterà di una percentuale simile, poiché ne replica la composizione senza che nessun operatore debba fare qualcosa. Gestione passiva appunto!

Perché scegliere un Exchange Traded Fund?

Gli Exchange Traded Fund, presentano numerosi vantaggi che li rendono una scelta interessante per gli investitori. Tra i principali benefici troviamo:

• Diversificazione: gli ETF consentono di ridurre il rischio investendo in una vasta gamma di azioni o obbligazioni all’interno di un unico prodotto. Questa caratteristica permette di distribuire il capitale su diverse aziende o settori, minimizzando l’impatto negativo che un singolo titolo potrebbe avere sul portafoglio.
• Commissioni ridotte: grazie alla loro gestione passiva, gli Exchange Traded Fund tendono ad avere costi inferiori rispetto ai fondi comuni di investimento tradizionali. Questo significa che gli investitori possono mantenere una maggiore parte dei loro guadagni, poiché le spese di gestione sono significativamente più basse.
• Flessibilità della negoziazione: gli ETF offrono la possibilità di negoziare in tempo reale, permettendo agli investitori di operare sul mercato in qualsiasi momento durante le ore di mercato. Questa caratteristica consente di reagire rapidamente alle fluttuazioni dei prezzi, ottimizzando così le opportunità di investimento.

Tipologie di ETF

Gli ETF possono seguire vari indici o settori. Ecco alcune delle principali tipologie:

• ETF azionari: replicano indici come S&P 500, Nasdaq, o Russell 2000.
• ETF settoriali: si concentrano su specifici settori, come tecnologia, energia o sanità.
• ETF di materie prime: investono in oro, petrolio, o altre risorse.
• ETF obbligazionari: seguono indici di titoli di Stato o obbligazioni aziendali.
• ETF internazionali: investono in indici di Paesi o regioni specifiche, come l’ETF MCHI, che replica il mercato cinese.

Pro e Contro degli Exchange Traded Fund

Pro degli ETF	Contro degli ETF
Accesso a diversi settori e mercati: possibilità di investire in molteplici settori e aree geografiche tramite un solo strumento.	Rischio di concentrazione: alcuni ETF settoriali possono limitare la diversificazione.
Ridotti costi di gestione e commissioni: spese di gestione contenute rispetto ad altri fondi, poiché seguono passivamente un indice.	Scarsa liquidità: alcuni ETF con volumi di scambio bassi sono meno facilmente negoziabili.
Diversificazione del portafoglio: consentono di ridurre i rischi investendo in un paniere diversificato di titoli.	Costi più alti per ETF gestiti attivamente rispetto a quelli passivi.
Flessibilità della negoziazione continua: gli ETF possono essere acquistati e venduti durante tutta la giornata di trading, come le azioni.	Rischio di tracking error: gli ETF possono non replicare perfettamente l’andamento dell’indice di riferimento.

Come investire in un ETF

Investire in un ETF è semplice e richiede pochi passaggi. Ecco una guida per principianti:

1. Scegliere una piattaforma: Gli Exchange Traded Fund sono disponibili presso la maggior parte dei broker online. Basta registrarsi e versare i fondi necessari.
2. Selezionare un ETF: Utilizza uno strumento di ricerca ETF come JustETF, che consente di filtrare per rendimento, costi e settore.
3. Effettuare l’acquisto: Dopo aver selezionato l’ETF, puoi acquistare un numero di quote a tua scelta in base al capitale disponibile.

ETF popolari

Esistono migliaia di ETF quotati sui vari mercati. Per identificare i più popolari è possibile utilizzare come criterio di selezione la capitalizzazione di mercato.
Alla data odierna (05/11/2024) gli ETF più capitalizzati sono:

• iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc): replica l’indice S&P 500® ovvero i 500 titoli azionari statunitensi ad alta capitalizzazione.
  • ISIN: IE00B5BMR087
  • Ticker: CSSPX
• iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc): replica l’indice MSCI World ovvero i titoli azionari di 23 paesi sviluppati di tutto il mondo.
  • ISIN: IE00B4L5Y983 
  • Ticker: SWDA

• iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc): replica l’indice MSCI Emerging Markets Investable Market (IMI) ovvero i titoli azionari dei mercati emergenti di tutto il mondo.
  • ISIN: IE00BKM4GZ66
  • Ticker: EIMI

Conclusioni

Gli ETF sono uno strumento versatile e accessibile che permette a investitori di qualsiasi livello di ottenere diversificazione e flessibilità. Dai principianti agli esperti, la possibilità di replicare settori specifici o mercati globali rende gli Exchange Traded Fund adatti a diverse strategie di investimento. Sfruttando un ETF, puoi costruire un portafoglio bilanciato con semplicità, accedendo a numerosi asset senza l’onere della gestione diretta.